中馬欽州產業園區金融創新試點工作實施方案

　　為做好中馬欽州產業園區金融創新試點工作，努力開創金融發展新局面，推動我市金融服務實體經濟高質量發展，制定本方案。

　　一、工作目標

　　以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，對標國際國內先進水平，結合自貿區欽州港片區建設，大力推動以“本幣驅動、服務實體”為原則的投融資便利化、跨境資金流動便利化工作探索創新，更好地發揮中馬“兩國雙園”國際合作模式示范效應，促進欽州建設面向東盟的金融開放門戶。

　　通過開展金融創新試點業務，服務實體經濟，有效滿足中馬欽州產業園區投融資便利化需求，推動中馬欽州產業園區跨境金融創新取得實質性發展，為深化金融改革開放和建設面向東盟的金融開放門戶提供可復制可推廣的經驗。

　　二、重點任務

　?。ㄒ唬┞鋵嵖缇迟Y金流動便利化措施。

　　1. 加速推動人民幣NRA賬戶開立及使用。各有關單位和各試點銀行在開展招商引資等相關業務時，同步做好中馬欽州產業園區人民幣NRA賬戶政策宣傳工作，重點推介可辦一年期以內定期存款、人民幣雙向流動便利化等明顯優勢政策，促進符合條件的境外機構開立人民幣NRA賬戶，將境外閑置人民幣通過中馬欽州產業園區金融創新通道吸引進入境內，尋找投資機會。出臺鼓勵措施，引導企業合法合規通過人民幣NRA賬戶開展各類業務。（牽頭單位：自貿區欽州港片區財政金融局，市財政局，人民銀行欽州市中心支行；配合單位：市工業和信息化局、市商務局、市投資促進局，自貿區欽州港片區工業與高新技術產業局、貿易與物流發展局、制度創新局、招商服務中心，欽州銀保監分局，各試點銀行；完成時限：2021年5月31日前）

　　2. 大力促進境內信貸資產對外轉讓業務開展。加強招商引資，吸引更多貿易型企業在中馬欽州產業園區注冊，引導境內企業在貿易活動中使用國內信用證結算方式。推動試點銀行將國內信用證福費廷和國內信用證風險參與形成的信貸資產向馬來西亞金融機構進行轉讓，并積極創造成熟條件，探索銀行不良資產跨境轉讓業務。出臺鼓勵措施，對為中馬欽州產業園區帶來稅收等方面貢獻的境內信貸資產對外轉讓業務的對應金融機構，給予適當獎勵。（牽頭單位：自貿區欽州港片區財政金融局、招商服務中心，人民銀行欽州市中心支行，市投資促進局；配合單位：市工業和信息化局、市商務局，自貿區欽州港片區工業與高新技術產業局、貿易與物流發展局、制度創新局，欽州銀保監分局，各試點銀行；完成時限：2021年12月31日前）

　?。ǘ┞鋵嵖缇惩度谫Y便利化措施。

　　3. 積極推動資本項下跨境人民幣便利化業務開展。對中馬欽州產業園區和馬中關丹產業園區的直接投資、跨境融資、其他投資等資本項下跨境人民幣流入和流出業務，實現試點銀行根據客戶的收付款指令直接辦理，企業無需事前、逐筆提交真實性證明材料。引導有跨境融資需求的企業特別是廣西區內大中型企業在中馬欽州產業園區設立機構，通過中馬“兩國雙園”金融創新試點政策將境外融資資金快捷回流使用。（牽頭單位：人民銀行欽州市中心支行、自貿區欽州港片區財政金融局；配合單位：市工業和信息化局、市商務局、市投資促進局，自貿區欽州港片區經濟發展局、貿易與物流發展局、工業與高新技術產業局、招商服務中心，欽州銀保監分局，各試點銀行；完成時限：2021年6月30日前）

　　4. 鼓勵股權類跨境投資機構使用中馬欽州產業園區金融創新政策。主動向股權類跨境投資機構等市場主體進行試點政策宣傳，鼓勵股權類跨境投資機構等市場主體借助中馬欽州產業園區“白名單”、跨境人民幣雙向流動便利化等金融創新政策制度拓展跨境投資方式，各部門積極支持股權類跨境投資機構以各種方式落地中馬欽州產業園區開展業務，各試點銀行對股權類跨境投資機構等市場主體的資金進出境提供便利化服務。（牽頭單位：自貿區欽州港片區財政金融局、人民銀行欽州市中心支行；配合單位：市發展改革委、市商務局、市市場監管局，自貿區欽州港片區經濟發展局、貿易與物流發展局、招商服務中心，欽州銀保監分局，各試點銀行；完成時限：2021年6月30日前）

　　5. 完善試點企業“白名單”建立和更新機制。自貿區欽州港片區管委組織有關部門商人民銀行欽州市中心支行建立“白名單”申報認定、公開發布等機制，充分了解跨境投資者跨境資金來源、投資意向等背景資料，及時公布“中馬欽州產業園區跨境人民幣雙向流動便利化業務白名單”。建立“白名單”退出機制，將不符合條件的企業及時從“白名單”中移除。（牽頭單位：自貿區欽州港片區財政金融局、人民銀行欽州市中心支行；配合單位：自貿區欽州港片區經濟發展局、工業與高新技術產業局、貿易與物流發展局、招商服務中心，各試點銀行；完成時限：2021年6月30日前）

　　6. 切實推動馬來西亞銀行機構開展人民幣業務。充分發揮中馬“兩國雙園”聯合合作理事會聯絡機制作用，為試點銀行與馬來西亞銀行建立代理行關系提供支持，加大向代理行宣傳中馬欽州產業園區金融創新政策的力度，鼓勵馬來西亞銀行機構開展人民幣業務，包括為其境內機構開立人民幣賬戶，提供人民幣存款、貸款、匯款等金融服務?！矤款^單位：自貿區欽州港片區財政金融局，各試點銀行；配合單位：自貿區欽州港片區聯合理事會秘書處（對外合作交流局）、協調指導局，人民銀行欽州市中心支行、欽州銀保監分局；完成時限：2021年5月31日前〕

　　7. 加大推進跨境人民幣同業融出業務力度。推動試點銀行為馬來西亞銀行同業開展人民幣業務提供人民幣流動性支持，引導馬來西亞銀行同業為其境內機構的國際貿易、國際投資提供人民幣融資及結算服務。（牽頭單位：人民銀行欽州市中心支行；配合單位：各試點銀行；完成時限：2021年6月30日前）

　　8. 探索直接向馬中關丹產業園區內企業發放人民幣貸款。充分發揮中馬“兩國雙園”聯合合作理事會聯絡機制的作用，加大向馬中關丹產業園區企業宣傳中馬欽州產業園區金融創新政策的力度，鼓勵馬中關丹產業園區企業直接向試點銀行提出人民幣貸款申請，試點銀行加強與其海外機構工作聯動，提高辦事效率，高效便捷向馬中關丹產業園區企業及項目提供人民幣貸款?！矤款^單位：自貿區欽州港片區財政金融局、人民銀行欽州市中心支行；配合單位：自貿區欽州港片區聯合理事會秘書處（對外合作交流局）、協調指導局，欽州銀保監分局，各試點銀行；完成時限：2021年12月31日前〕

　　三、工作協調機制

　　建立中馬欽州產業園區金融創新試點工作協調機制（以下簡稱協調機制）。

　?。ㄒ唬﹨f調機制組成人員。

　　總召集人由市長擔任，第一召集人由自貿區欽州港片區管委常務副主任擔任，召集人由自貿區欽州港片區管委分管副主任和市人民政府分管副市長擔任，副召集人由市人民政府秘書長、市人民政府協管副秘書長、市財政局局長、人民銀行欽州市中心支行行長、自貿區欽州港片區財政金融局局長擔任，成員由市發展改革委、市工業和信息化局、市商務局、市市場監管局、市國資委、市投資促進局，自貿區欽州港片區經濟發展局、制度創新局、工業與高新技術產業局、貿易與物流發展局、聯合理事會秘書處（對外合作交流局）、協調指導局、招商服務中心，欽州銀保監分局，工行欽州分行、農行欽州分行、中行欽州分行、建行欽州分行、交通銀行欽州分行、北部灣銀行欽州分行、華夏銀行欽州支行、興業銀行欽州支行等單位主要負責同志擔任。

　　協調機制辦公室設在市財政局，承擔協調機制日常工作，負責推動中馬欽州產業園區金融創新試點政策落地，提升金融服務水平，擴大和便利人民幣在東盟國家使用。協調機制辦公室主任由市財政局局長擔任。協調機制設聯絡員，由各成員單位指定1名業務科室負責人擔任，具體負責日常工作對接。涉及相關部門職責工作由各部門研究決定，重大事項由協調機制辦公室提請協調機制研究。

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　　按照市委、市人民政府關于欽州市建設面向東盟的金融開放門戶工作部署和要求，研究制定中馬欽州產業園區金融創新試點規劃、工作方案、目標任務和政策措施等并統籌落實；組織、督促、指導各成員單位抓好落實，協調工作推進過程中的困難和問題；以中馬兩國跨境金融合作為重點，促進中國－東盟投融資便利化和跨境資金流動便利化；建立長效機制和信息報送制度；組織開展宣傳和推廣；定期或不定期召開會議研究部署有關重大工作，總結經驗做法。

　?。ㄈ┕ぷ饕巹t。

　　1. 協調機制實行集體討論重大問題制度，根據工作需要不定期召開專題會議。

　　2. 協調機制負責審議中馬欽州產業園區金融創新試點工作全局性重大事項，會議議題由各成員單位提出，協調機制辦公室根據協調機制召集人要求轉各成員單位研究提出建議，按程序報協調機制召集人審定。

　　3. 協調機制全體會議由召集人主持或委托協調機制辦公室主任主持。

　　4. 對于協調機制全體會議作出的重大決策部署，形成會議紀要印發各有關單位貫徹執行。

　　5. 協調機制各成員單位應及時向協調機制辦公室報送中馬欽州產業園區金融創新試點工作有關重大事項和情況，協調機制辦公室可根據工作需要組織聯合調研、評估督導，研究提出中馬欽州產業園區金融創新試點的重要政策、重要舉措等工作建議，并向召集人報告。

　　四、保障措施

　?。ㄒ唬娀M織領導。加強統一領導、統籌規劃、協調推進，及時跟蹤各項工作落實情況。各責任單位務必提高政治站位，高度重視中馬欽州產業園區金融創新試點工作，組建工作專班，制定本單位實施方案，明確具體推進措施，按月定期報送工作進展情況至協調機制辦公室。

　?。ǘ┙⒑屯晟骑L險防控體系。充分依托中馬欽州產業園區金融創新試點業務管理系統，實現對創新業務開展信息化統計、監測分析和“白名單”企業動態監管，通過科技賦能切實提升創新試點工作效率。加強風險防控，建立完善中馬欽州產業園區金融風險預警及風險控制（糾錯）機制，對潛在金融風險提前梳理，建檔列表，對潛在金融風險預設分級處置方案，并完善風險評估、應急處置、責任追溯等機制建設。

　?。ㄈ┘訌妱撔鹿ぷ鞲檰栃?。建立全過程跟蹤機制，分解任務，并適時補充調整任務內容，明確和強化相關責任單位具體責任，落實試點任務進度安排。建立簡報、總結報告制度，各責任單位根據后續具體要求，定期就工作推進情況、計劃任務完成情況和工作亮點等進行總結匯報。

　?。ㄋ模┲匾曅麄饕龑?。各責任單位要充分利用各類媒體，全方位、多角度宣傳解讀中馬欽州產業園區金融創新試點政策。部門間要加強溝通協作，在招商引資等工作過程中積極宣傳中馬欽州產業園區金融創新試點政策，引導區外企業落戶園區，并鼓勵、引導使用試點政策開拓跨境投融資等業務。同時，注重總結推廣試點業務辦理的好經驗、好做法和先進典型，向社會充分展示我市金融改革創新取得成效，營造金融改革創新良好氛圍。

　?。ㄎ澹幦∩霞墭I務支持。人民銀行欽州市中心支行要協助試點銀行向其上級銀行爭取獲批辦理跨境人民幣同業融資業務權限，推動試點銀行直接向馬來西亞銀行同業融出資金；積極爭取中國人民銀行總行對銀行不良資產跨境轉讓業務的授權，推動試點政策落地實施。

　　附件：名詞解釋

附件

　　名詞解釋

　　NRA賬戶：即Non-Resident Account，指中國境內銀行為境外機構開立的境內外匯賬戶或人民幣銀行結算賬戶。中馬欽州產業園區金融創新政策中所指的NRA賬戶，具體為境外機構在境內試點銀行開立的人民幣銀行結算賬戶。

　　境內信貸資產：指底層資產為銀行業金融機構對實體企業開展生產經營（包括境內貿易）活動中提供的人民幣信貸而形成的資產。資產種類初期包括國內信用證福費廷和國內信用證風險參與資產。

　　信用證：（Letter of Credit，L/C）是指由銀行（開證行）依照申請人的要求和指示或自己主動，在符合信用證條款的條件下，憑規定單據向第三者（受益人）或其指定方進行付款的書面文件。即信用證是一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件。

　　福費廷：英文名稱為“Forfeiting”，即未償債務買賣，又稱包買票據或票據買斷。就是在延期付款的大型設備貿易中，受益人把經開證申請人承兌的，或經第三方擔保的，期限在半年至五六年的遠期匯票，無追索權地售予受益人所在地的銀行或大金融公司，提前取得現款的一種資金融通形式。

　　資本項下：指國與國之間發生的資本流出與流入的全部過程。包括各國間股票、債券、證券等的交易，以及一國政府、居民或企業在國外的存款。分為長期資本、短期資本。